拒绝“套路”诱惑，防范非法集资！

2019-06-14 18:05 来源：乐从经济微信号作者：lixin

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投资借贷需谨慎

小心理财莫跳坑！

近年来，非法集资的手段不断翻新，一些不法分子虚构“投资项目”“理财产品”，承诺高额回报，诱惑社会公众投入资金，背后却隐藏着巨大的陷阱。

今年4月至11月底，顺德将开展专项整治行动，严厉打击无证无照开展小额贷款、融资性担保业务。尤其对未经批准或许可，擅自开设小额贷款、融资担保机构和开展相关业务等行为将加大清查打击力度，依照相关法律法规移交相应部门从严查处。

非法集资犯罪嫌疑人往往是利用投资者想快速致富的心理，以专卖、分红、返租、出让股权等方式，诱骗投资者投资。普及法律和金融知识，对于提高社会公众防范意识和风险辨识能力尤为重要。

顺德将面向基层、面向社会公众开展丰富多彩的宣传引导活动，向市民尤其是老年群体开展防诈骗、防非法集资的知识普及，通过以案说法，普及非法集资案件刑事诉讼程序和法律法规政策文件，提醒市民自觉抵制高利诱惑，远离非法集资。

非法集资案例警示

2013年12月30日警方接到报案，事主称在2010年12月份至2013年9月份期间，经营广州市历藏文化股份有限公司顺德工作站的负责人邹某，以投资惠民工程有高利息回报、参观旅游、吃饭、抽奖、派发礼物等方式为引诱，向居住在大良的众多中老年人吸存借款。2013年9月，邹某等人不知去向。所有事主无法收回借款，损失金额达100多万元。2014年1月2日，顺德警方将此案以非法吸收公众存款立案侦查。

经查，嫌疑人邹某所经营的广州市历藏文化股份有限公司顺德工作站，在顺德区无工商注册登记，至2014年3月，警方抓获邹某两兄弟。经审讯，犯罪嫌疑人交代利用广州市历藏文化股份有限公司顺德工作站负责与客户签订投资合同、支付投资本息给客户。民警在其居所扣押合同309份，合同金额2165万元。

目前，案件经顺德区人民法院判决，判处邹某有期徒刑9年6个月、其弟有期徒刑6年。

认清非法集资警惕金融陷阱

以后者的投资款支付前者的本息维持资金链运转是不法分子在非法集资活动中惯用的伎俩，这就是所谓的“庞氏骗局”。

非法集资特征

一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格

二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

非法集资的危害

非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资，严重者甚至倾家荡产、血本无归。

非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。

非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。

规避金融风险，务必擦亮双眼

如何识别非法集资？

一看回报率。要看是否以高收益为诱饵，如果所承诺的收益率大幅超过同期社会平均利率水平，就可能属于非法集资。

二看范围。要看是不是针对社会特定公众吸收资金，一对一还是一对多，如果是一对多就有可能属于非法集资。

三看资金流向。要看筹集资金系为谁所用，如果是个人占用，就属于非法集资。

参与非法集资，法律不保护，政府不买单

非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险，对于参与非法集资者，法律不保护，政府不买单！

根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。

债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。

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